Qu’est-ce que le private equity ?

Le private equity, ou capital-investissement en français, désigne la prise de participation dans des entreprises non cotées en bourse. En d’autres termes, au lieu d’acheter des actions d’une entreprise sur un marché public, on investit directement dans son capital, souvent pour l’aider à se développer, à se restructurer ou à innover.

Il existe plusieurs formes de private equity : le capital-risque (early stage), le capital développement ou encore le capital transmission. Chaque étape vise à accompagner la croissance d’une entreprise, avec en ligne de mire une revente à moyen ou long terme.

Pour aller plus loin dans la définition de cette classe d’actifs, vous pouvez voir plus.

Pourquoi les investisseurs se tournent vers le capital-investissement

Le premier argument, et non des moindres : la rentabilité. Historiquement, les investissements en private equity ont généré des rendements supérieurs à ceux des marchés boursiers traditionnels, bien que cela s’accompagne d’un risque plus élevé.

Mais ce n’est pas tout. Le private equity permet aussi d’accéder à des projets porteurs et innovants, souvent en dehors des radars du grand public. En misant sur des entreprises en phase de croissance ou de transformation, l’investisseur devient acteur du développement économique réel.

• Diversification du portefeuille
• Accès à des entreprises non cotées et à fort potentiel
• Implication directe dans la stratégie d’entreprise

Le private equity dans une stratégie patrimoniale moderne

Intégrer du capital-investissement dans son patrimoine n’est plus réservé aux ultra-riches. Avec le développement des plateformes d’investissement participatif, le ticket d’entrée est devenu plus accessible, dès quelques milliers d’euros dans certains cas.

Ce type d’investissement est particulièrement pertinent pour des investisseurs patients, qui cherchent à dynamiser leur portefeuille tout en gardant une vision long terme. Il convient aussi aux profils qui souhaitent donner du sens à leur épargne en soutenant des projets concrets.

Attention néanmoins : le private equity reste un actif illiquide. Il faut donc bien calibrer sa stratégie globale avant de se lancer.

Quelles tendances pour le private equity en 2025 ?

Le secteur est en pleine mutation. L’essor du numérique, la transition écologique, ou encore la croissance des biotech et des entreprises à impact ont transformé les opportunités d’investissement. Aujourd’hui, de plus en plus de particuliers peuvent accéder à ce monde auparavant réservé aux professionnels.

Les fonds spécialisés se multiplient, tout comme les plateformes de mise en relation entre investisseurs et PME en recherche de capitaux. C’est un nouvel écosystème qui se construit, plus agile, plus transparent et (espérons-le) plus performant.